29ª Compra - CSNA3

Investimento do mês: Siderúrgica Nacional ON

Adquiri 16 unidades a R$ 8,08 o exemplar.

Proventos recebidos em novembro:
Ambev ON       R$ 6,16
Eternit ON      R$ 12,54
                     R$ 18,70

Composição da Carteira:

Desempenho:

Pizza:

Evolução:

Histórico de Proventos:

Graças a despencada da CSNA3, a minha carteira teve forte desvalorização este mês. Não que eu esteja confortável com esta queda, mas estou consciente que ela é uma empresa cíclica e estas oscilações são mais fortes em setores desta natureza.

Só o tempo vai dizer se fizer a escolha certa ou não. Mas continuarei os aportes nela pois não faz muito tempo ela esteve nos patamares dos R$ 15... Claro, o cenário era outro mas seguirei aproveitando a promoção.

E também, nada é tão barato que não possa ficar mais barato ainda mas concluirei o post parafraseando Warren Buffett:

"O mercado de ações é feito para transferir dinheiro dos apressados para os pacientes."

Abraços e bons negócios!

28ª Compra - ALLL3

Investimento do mês: América Latina Logística ON

Adquiri 22 exemplares a R$ 6,40 o exemplar.

Composição da Carteira:

 Desempenho:

Pizza:

Evolução:

Histórico de proventos:

Infelizmente, neste mês, não colhi nada de proventos. Mas, tradicionalmente, em novembro as empresas pagam dividendos relativos ao balanço do terceiro trimestre e espero que isto compense o mês de outubro.

Até o penúltimo dia do mês, minha carteira estava bem negativa. Aí, na sexta passada o índice subiu forte e ocorreu a virada inesperada onde tive um resultado positivo de 0,94%. Bom, o desempenho de hoje pouco importa pra quem ainda tem mais 27 anos e alguns meses de desafio. Mas sempre é válido o registro pra mostrar o porquê este modelo investimento classifica-se como renda variável.

Sem mais considerações, bons negócios e um abraço!

27ª Compra - ETER3

Investimento do mês: Eternit ON

Adquiri 21 unidades a R$ 8,24 o exemplar.

Dividendos recebidos no mês de setembro:
Cemig PN              R$ 12,00

Composição da Carteira:

 

Desempenho:

Pizza:

 

Evolução:

Histórico de proventos recebidos:

Tive um desempenho ardido de digerir este mês. Como o Dilmão tá subindo nas pesquisas, o mercado está precificando mais 4 anos desta administração da "gerentona".

Espero que o PT não vença mas caso eles vençam, penso que nem tudo é negativo. Os frutos desta gestão incompetente, amadora e irresponsável começarão a ser colhidos a partir do próximo ano. Claro, todos vamos pagar esta conta, mas pelo menos eles levarão os "créditos" por todas estas cagadas que têm feito.

Desculpem o desabafo.

Abraços e bons negócios!

26ª Compra - VIVT4

Investimento do mês: Telefônica Brasil PN

Adquiri 3 unidades a R$ 45,37 o exemplar.

Dividendos recebidos no mês de agosto:
Brasil Foods ON          R$ 2,11
Ultrapar ON                 R$ 4,97
Eternit ON                  R$ 8,55
Ambev ON                  R$ 4,06
                                R$ 19,69

Composição da carteira:

 Desempenho:

 
 Pizza:

Proventos recebidos:

E, só para constar que o montante de dividendos recebidos neste ano é superior ao total do que foi recebido em 2013 (em julho foi ultrapassado). O valor pode parecer desprezível, mas o que interessa é que ele vem se desenvolvendo mês a mês. E a tendência é cada ano o valor recebido em dividendos seja superior ao ano anterior.

Por isso aprecio essa dinâmica do mercado financeiro: basta ser sócio e colher os dividendos. Claro, a empresa precisa ter lucro pra distribuir dividendos. Mas através do histórico e dos fundamentos da empresa é possível minimizar as chances de escolher as empresas que dão prejuízo.

E como isto é agradável! A cada resultado positivo no balanço divulgado a empresa se compromete em distribuir essa parcela do que ganha comigo.

E o que eu preciso fazer pra isso? Simples, é só permanecer comprado nos papéis. Ir acumulando, reinvestindo os dividendos.

Partindo do cenário que estas empresas da minha carteira manterão os lucros constantes e crescentes, eu vou receber a minha parcela dos lucros mensalmente, trimestralmente, semestralmente... E, penso que só dois eventos pra eu não receber mais os proventos: ou a empresa fecharia o seu capital (OPA) ou a dinâmica do capitalismo mudaria completamente.

Mas enquanto isso não acontece, sigo com os aportes mensais e este valor recebido vai crescendo até o dia que eu não necessite mais investir e consiga colher apenas os dividendos para incrementar a renda.

Sabemos que é prudente separar um percentual do nosso ganho durante a fase ativa da vida pra usufruir na aposentadoria. E também é prudente não depender só da Previdência Social.

A cada ano, o déficit da Previdência Social só aumenta. O gráfico acima (colhido do blog da Miriam Leitão) mostra o rombo até 2009. Mas em 2013 o valor superou os 50 bilhões.

Este problema da previdência não é exclusividade do Brasil. Vários países enfrentam essa situação. Ocorre que hoje não existem contribuintes suficientes pra manter aqueles que estão aposentados. E isto tende a piorar.

De acordo com o Ricardo Amorim, pra cada pessoa acima de 65 anos em 1985 haviam 10 pessoas trabalhando. Hoje são apenas 2. E, seguindo os índices de natalidade e aumento da expectativa de vida, em 2040 será apenas 1 pessoa.

Esta não é uma recomendação para que ninguém pare de recolher à Previdência Social pois ela nos possibilita o benefício em caso de invalidez, desemprego e também mantém os nossos aposentados.

Mas é importante estar preparado pra adiar sua aposentadoria e planejar algo além da Previdência Social pois as maneiras do governo diminuir este déficit é utilizar o fator previdenciário, aumentar o tempo de contribuição entre outras sacanagens que a gente testemunha com quem já se aposentou.

25ª Compra - BRFS3

Investimento do mês: Brasil Foods On

Adquiri 3 unidades a R$ 53,25 o exemplar.

Dividendos recebidos em julho:
Cemig PN          R$ 21,86

Composição da Carteira:

 Desempenho:

Pizza:

Proventos Recebidos:

Encerro o mês de julho com uma valorização (sem descontar a inflação) da carteira em +0,39%. Sei que esta alegria não vai durar muito mas sempre vale o registro.

Bons negócios e até o próximo mês.

Abrásssssssss!

24ª Compra - ABEV3

Investimento do mês: Ambev ON

Adquiri 10 unidades a R$ 16,10 o exemplar.

Proventos recebidos em junho:
América Latina Logística   R$ 0,21
Cemig PN                      R$ 35,80
                                     R$ 36,02

Composição da Carteira:

 

Desempenho:

Pizza:

Proventos Recebidos:

Então, contrariando as estatísticas, cá estou eu comemorando o segundo ano do blog. E é com muita satisfação desenvolvo este post da 24ª compra. Sei que foi apenas o segundo ano do desafio e que faltam "só" mais 28 etapas pro final. Mas, é uma data a comemorar pois a medida que a carteira está se desenvolvendo e o fluxo de dividendos crescendo, eu estou cada vez mais desinibido pra divulgar o blog.

Aproveitando que o blog está de aniversário, quero inaugurar uma nova seção que lhes apresentará alguns artifícios pra conseguir economizar 20% de um salário mínimo todo o mês.

Há tempos que estava pensando nisto e até cogitei criar um novo blog, mas pensei melhor e resolvi desenvolver o assunto por aqui mesmo.

Penso que serei alvo de desprezo pela simplicidade da proposta, mas acredito que posso ajudar alguém com estas dicas.

Bom, então aí vai a primeira de muitas:

ARTIFÍCIOS PARA GUARDAR 20% DE UM SALÁRIO MÍNIMO POR MÊS
1ª Dica - Fumante Virtual


Seguido aparecem aqueles estudos que sugerem que se o dinheiro gasto em cigarros durante uma vida fosse guardado e aplicado daria pra comprar um imóvel, um carro, um iate... 

Fazendo uma pesquisa aqui no RS, descobri que o cigarro mais barato da Souza Cruz tá R$ 4 (Minister). Isto no mês dá R$ 120. Quase alcança os R$ 144,80 (20% de um salário mínimo). Mas o Derby, que é um dos mais vendidos, custa R$ 5,75 o exemplar - passando com folga o nosso objetivo.

R$ 5,75 x 30 dias = R$ 172,50

Considerando a aplicação em poupança (0,5% ao mês), R$ 172,50 economizado mensalmente durante 30 anos (o período de validade do projeto do Investidor Miserável) alcançaria o montante de R$ 173.278,84 em junho de 2044. Sim, isto daqui a 30 anos não vai valer muito, mas o preço do cigarro vai subir, existem aplicações mais atraentes que tem retorno superior à inflação e as pessoas não fumam somente 30 anos.
Se considerarmos o aporte mensal de R$ 172,50, taxa líquida de retorno de 0,7% e se aumentarmos o prazo de aplicação pra 50 anos o montante final alcançaria R$ 1.594.828,95 (Um milhão e meio de reais).

Então, que tal se a partir de hoje você se tornasse um fumante virtual e desenvolvesse o hábito de separar religiosamente a grana do dinheiro do cigarro todos os dias? Sabemos que por mais apertado que seja o orçamento, o cigarro está sempre entre os itens de prioridade do operário.

Sim, é uma desculpa apelativa mas pode servir pra desenvolver o investimento forçado. E além do mais, o que você - não fumante - está fazendo com o dinheiro que poderia estar gastando pra comprar cigarros?

Importante: Se você é fumante, favor desconsiderar esta dica. Eu poderia ter escrito isto no início da postagem mas pensei que talvez algum fumante possa ler isto e se sensibilizar com a proposta, parar de fumar e continuar "gastando" em cigarros.

Bom, esta foi a primeira dica pra economizar do Investidor Miserável. Vou tentar não me alongar muito na próxima pois texto muito extenso acaba inibindo o leitor.

Bons negócios e um abrásssssssss!

23ª Compra - UGPA3

Investimento do mês: Ultrapar ON

Arremetei 2 unidades a R$ 57,80 o exemplar.

Proventos recebidos em maio:
Telefônica Brasil PN        R$ 0,96
Eternit ON                      R$ 8,55
                                     R$ 9,51

Composição da Carteira:

Desempenho:

Pizza:

Proventos Recebidos:

Além deste gráfico de linhas, a partir deste post, vou usar esta tabela pra acompanhar o histórico de dividendos recebidos mês a mês ("roubartilhado" do blog do meu amigo Aposentado Jovem). Achei interessante pois é possível comparar o desempenho de cada mês ano a ano.

E por hoje era isso.

Abraços e bons negócios!

22ª Compra - CSNA3

Investimento do mês: Siderúrgica Nacional ON

Arrematei 15 unidades a R$ 9,99 o exemplar.

Proventos recebidos em abril:
Ambev ON              R$ 2,34
Eternit On               R$ 7,71
Aluguel Ações         R$ 1,81
                            R$ 11,86

Composição da Carteira:
 

Desempenho:

Pizza:

Proventos recebidos:

Este mês tive uma grata surpresa. Até então não sabia que era possível alugar ações fora do lote padrão. E pra minha exclamação algum infeliz alugou uma das ações da Cemig que estão na minha custódia. Aí está o registro pra dirimir qualquer dúvida:

Pensei que pra alcançar rendimento com aluguel de ações seria necessário alcançar o lote padrão e, consequentemente, que precisaria mais alguns meses pro primeiro aluguel das minhas ações.

Proventos recebidos por empresa:

Foi apenas R$ 1,81 mas este valor é superior aos total de proventos que a ALLL3 pagou desde que tenho esta carteira miserável. Valor que entra pro caixa e vai ajudar a reforçar a compra do próximo mês. Não ajuda quase nada, mas neste orçamento humilde e paupérrimo qualquer auxílio é sempre bem-vindo.

Pra quem foca no buy and hold, penso que disponibilizar as ações pra serem alugadas é sempre vantajoso. Ganham (ou não) os especuladores (tomador) com as oscilações da cotação e ganha o investidor (doador) que alcança rendimento além dos proventos e da valorização do ativo.

Pra quem se interessar, tenho algumas referências pra compartilhar. No link abaixo tem a relação das empresas com as respectivas taxas que o mercado paga e cobra aos doadores e tomadores de aluguel:

http://www.bmfbovespa.com.br/BancoTitulosBTC/EmprestimoRegistrado.aspx?Idioma=pt-br

Outro site interessante que acompanha o volume, histórico e grafico dos aluguéis é o http://www.dadosdabolsa.com/

Por hoje era isso.

Abraços e bons negócios aos convivas.

21ª Compra - ETER3

Investimento do mês: Eternit ON

Arrematei 17 unidades a R$ 8,51 o exemplar.

Proventos recebidos em março:
Siderúrgica Nacional ON              R$  7,29
Ultrapar ON                                 R$  3,55
Telefônica Brasil PN                    R$ 12,41
                                                 R$ 23,25

Composição da Carteira:

Desempenho:

Pizza:

Histórico de proventos recebidos:

Neste post acrescentei o histórico de proventos recebidos. Neste mês recebi R$ 23,25. Não foi o valor mais alto já recebido em um mês (novembro de do ano passado recebi R$ 23,60) mas é um valor que representa quase 1% da carteira. Claro, a maioria dos meses a média mal e porcamente chega nos R$ 10. Mas acho interessante disponibilizar o gráfico para irmos acompanhando a evolução dos valores recebidos mês a mês.

É uma mixaria, mas a cada ano o valor vai se desenvolvendo. E pra chegar lá tem de ter um começo. Não estou desperdiçando nada e reinvestindo religiosamente cada centavo recebido em dividendos e juros sobre o capital. Tenho muita curiosidade pra saber como vai estar este gráfico lá por 2024, 2034...

Então, sigamos focados na estratégia!

Abraços aos convivas e bons negócios!

20ª Compra - CMIG4

Investimento do mês: Cemig PN

Adquiri 10 unidades a R$ 12,99 o exemplar.

Proventos recebidos em fevereiro:
BR Foods ON                 R$ 2,14


Composição da Carteira:

Desempenho:

Pizza:

Continuam as promoções. E a sangria do IBOV também. Consequentemente, a situação desta carteira miserável não é diferente.

Então, em tempos assim dá vontade de atirar tudo pro alto. Só não atiro tudo pro alto porque sei que vou ter de juntar depois! Hehehehe!

Bons negócios e abraços aos convivas!