Sou um sujeito simples de predicados peculiares que investe mensalmente 20% de um salário mínimo em ações. Comecei em 2012 e vou (a princípio) até 2042.
Histórico de proventos recebidos e aporte (mensal):
Histórico de proventos recebidos e a receber (anual):
Bom dia, boa tarde, boa noite, estimados amigos! Findamos mais um doze avos do ano e cá estamos para mais uma atualização deste humilde projeto de investimentos.
Iniciando a atualização pelo patrimônio, frente a pressão compradora dos últimos dias o montante patrimonial alcançou a cifra de R$ 34.910,04. O desempenho ficou em 6,34% enquanto o Ibovespa rentabilizou 3,7%.
No tocante ao recebimento de proventos, no mês de abril creditou na conta R$ 129,14 com destaque para os juros sobre o capital do Bradesco (R$ 104,70). O total recebido representou 42,54% do aporte mensal e será integralmente reinvestido no aporte do próximo mês.
Ainda sobre proventos recebidos (e a receber), fiquei muito realizado por alcançar e superar o patamar histórico de 2023 (até então, recorde de R$ 1.850,84).
Isso aconteceria mais cedo ou mais tarde, mas quando acontece entendo que é uma pequena vitória que motiva a seguir focado no objetivo.
No tocante ao racional da compra do mês, optei pelas ações da Tupy frente a queda expressiva na cotação. A troca do CEO está gerando muito ruído no mercado e a cotação alcançou o patamar de 7 anos atrás.
De 2018 pra cá a receita da Tupy dobrou, ela adquiriu a Teksid e a MWM e aproveitou o recesso da pandemia para fazer ajustes importantes na estrutura operacional. Ou em 2018 estava muito cara ou agora está muito barata (e nada impede que fique ainda mais barata).
Confesso que também não gostei da troca do CEO e não julgo o racional dos investidores em zerar a posição na empresa, pois é muito natural essa aversão às indicações tendenciosas. Contudo, e infelizmente, os majoritários (PREVI e BNDES) propiciam essa condição de "empresa estatal" mesmo ela sendo privada.
Contudo, como a tendência é que em 2026 tenhamos alternância de poder na presidência do país (e me parece que qualquer outra opção é melhor do que temos atualmente) acredito que haverá melhores indicações para estatais, autarquias e demais braços do governo. E caso o governo atual se mantenha (espero que não), acredito que a empresa ainda seguirá interessante de manter no portfólio.
Para esse mês era isso que gostaria de compartilhar com vocês.
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Abraços efusivos, bons investimentos e até o próximo mês!
Histórico de proventos recebidos e aporte (mensal):
Histórico de proventos recebidos e a receber (anual):
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O patrimônio no último dia útil de março alcançou o patamar de R$ 32.463,68. Desempenho de -0,31% enquanto o IBOV performou em +6,08%. A indicação do novo CEO da Tupy pressionou a força vendedora o que comprometendo o desempenho da carteira.
No tocante ao recebimento de proventos, além dos tradicionais fluxo mensais dos juros sobre capital do Bradesco e os rendimentos do fundo imobiliário, também recebi proventos da Isa Energia (R$ 65,53) e da Irani (R$ 157,31). O montante importou em R$ 247,58. Somando o aporte mensal o total a ser investido no próximo mês alcança a cifra de R$ 550,88.
É natural que com o aumento do número de ações os dividendos sigam crescendo. Por mais que o desempenho esteja muito aquém do esperado, a evolução dos juros compostos na renda passiva está acontecendo:
Entendo que estão provisionados proventos que ainda vou receber mas é interessante observar como o resultado tende a ser promissor nesse ano. Não estamos nem na metade do ano e superei o patamar de proventos recebidos do ano e passado e quase alcançando o recorde de 2023.
E sobre o racional da compra do mês, não é novidade para quem me acompanha que tenho uma meta de alcançar mil ações da Irani. E uma vez que as cotações estão mais descontadas acabo direcionando o aporte nela. Acredito que mais 3, no máximo 4 compras eu alcanço o objetivo.
Recentemente ela anunciou proventos (R$ 0,51 por ação até o momento) e usualmente ela também distribui nos meses de agosto e novembro. Desde que tenho a ação, recebi essas cifras da Irani de dividendos:
A Irani pagou dividendos e fez uma série de investimentos para diminuir custos e aumentar produção. Então existe potencial para o resultado evoluir ainda mais. Entendo que houve ganhos não recorrentes nos últimos resultados, contudo ela segue rentável e poderia ser alvo de aquisição de algum player mais relevante (Klabin será?).
O valor de mercado da Irani hoje está abaixo de R$ 2 bilhões. Cifra esta que, mesmo pagando um prêmio, faria sentido o desembolso para incrementar o portfólio de alguma empresa do setor de celulose que queira diversificar sua natureza de atividade num segmento mais estável.
Não só a Irani mas outras empresas acabam ficando mais atrativas para uma eventual aquisição. A alta taxa de juros deprecia o valor das ações e o fator cambial também proporciona essa situação das empresas da bolsa brasileiras serem alvos de aquisições de grupos estrangeiros.
O quanto a Irani pode valer num eventual fechamento da capital eu não sei, mas penso que seria um valor bem superior a cotação de hoje.
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Encerrei o mês de fevereiro com o patrimônio de R$ 32.260,72 com rentabilidade de -1,08% enquanto o IBOV no mesmo período performou em -2,64%.
O retorno ficou ligeiramente melhor que o índice frente aos rendimentos recebidos em janeiro (recorde de proventos recebidos na história deste projeto - mais precisamente R$ 558,10).
No tocante ao recebimento de proventos, no mês de fevereiro recebi R$ 90,64, destaque para a Isa Energia que pagou R$ 65,53 (além dos tradicionais fluxo mensais dos juros sobre capital do Bradesco e os rendimentos do fundo imobiliário).
Sobre o racional da compra do mês, optei pelas ações da Schulz PN frente a minha meta de alcançar mil ações, a cotação descontada e aos bons indicadores fundamentalistas. O resultado de 2024 ficou ligeiramente inferior a 2023 e retorno sobre o patrimônio caiu mas ainda segue interessante (17,9%).
Parte do resultado "decepcionante" de 2024 advém dos investimentos que a empresa fez, a cifra dos novos projetos alcançou R$ 229,6 milhões, 155% superior a 2023.
Dentre os investimentos mais relevantes, a Schulz investiu R$ 115 milhões na aquisição da Fundição de Ferro Wetzel S.A., visando a expansão da divisão automotiva num terreno de 175 m2. Investimento muito estratégico e vizinho às instalações da companhia.
Outro investimento de cifra não tão relevante mas com potencial de gerar bom retorno foi a aquisição da Janus & Pergher para a divisão de compressores. Visando ampliar a marca no segmento de gases industriais, hospitalares e biogás. Este último possui potencial de crescimento relevante frente a utilização do Biogás como solução energética para o futuro do agronegócio brasileiro.
Com todas essas aquisições e investimentos a empresa pagou dividendos e segue com dívida líquida negativa. E com a cotação em queda fico ainda mais motivado em aumentar a posição. Mas um recado importante: ISSO NÃO É RECOMENDAÇÃO.
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Começamos bem o ano: fechamos janeiro com rentabilidade de 3,18%. Apesar da performance abaixo do IBOV (+4,86%) as ações das empresas da carteira tiveram satisfatória valorização.
Mas o que proporcionou profunda satisfação foram os proventos recebidos em janeiro onde tive novo recorde alcançando o patamar de R$ 558,10. Destaque para juros sobre capital da Tupy e do Bradesco.
Esse provento foi quase 200% superior ao aporte e, incluindo o valor do investimento, o total disponível para investir no próximo mês vai alcançar R$ 840,50. Nunca tinha investido cifra cima de R$ 800 e isso é muito gratificante.
Entendo que muitos meses o retorno dos proventos é mínimo e janeiro coincidiu de várias empresas pagarem cifras robustas, contudo isso é uma pequena vitória que motiva seguir focado no objetivo do projeto.
No tocante ao racional da compra do mês, optei pelas ações da Irani frente a cotação descontada e o objetivo de alcançar mil ações de RANI3.
Sobre os fundamentos da empresa, ela teve ganho não recorrente da exclusão do ICMS da base tributária que "poluiu" o resultado. O lucro veio abaixo do esperado frente aos desembolsos dos investimentos, todavia a tendência é que resultado venha a melhorar a medida que as saídas de caixas diminuam e o investimento comece a gerar frutos com maior produtividade e custos menores.
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Aproveitando que o ano encerrou, vou apurar os número do mês de dezembro e de 2024. O desempenho de dezembro da carteira ficou em +1,23% enquanto que o IBOV caiu 4,28%. Contudo, no ano a carteira performou em -19,20% enquanto que o IBOV caiu 10,36%.
O patrimônio ficou em R$ 31.009,10 (em dezembro de 2023 fechou em R$ 34.987,19).
Em relação aos proventos recebidos em dezembro, além dos tradicionais juros sobre o capital do Bradesco, rendimentos do fundo imobiliário, recebi R$ 134,45 da CEBR5. O montante recebido no mês importou em R$ 158,91 (ou 56,27% do aporte mensal). O valor recebido será integralmente reinvestido com o aporte do próximo mês.
Sobre os proventos recebidos, em 2024 recebi R$ 1.781,56 e em 2023 recebi R$ 1.850,84. R$ 69,28 a menos ou 3,73% em percentual.
Ainda sobre proventos recebidos, elaborei uma tabela apresentando a retrospectiva do histórico de proventos recebidos, aportes e retorno de cada ano.
Em 2024 alcancei o maior retorno de proventos comparando o patrimônio da posição no último dia de dezembro. Entendo que isso advém de duas situações: a evolução dos juros compostos, são anos reinvestindo religiosamente todos os proventos recebidos e a queda das cotações no final do ano, que mesmo investindo R$ 3.388,80 de aporte e R$ 1.781,56 de proventos, o patrimônio caiu de R$ 34.987,19 (no final de 2023) para R$ 31.009,10.
E depois de tanto tempo investindo, reclamar das oscilações das cotações (principalmente nas quedas) é gastar energia sem necessidade. A bolsa está muito barata (nada impede que fique ainda mais barata) e o que só o que está ao meu alcance é efetuar as compras para aproveitar as oportunidades. Em algum momento o retorno vai vir.
Sobre as estimativas para 2025, espero chegar em dezembro com:
* 1.000 SHUL4;
* 1.000 RANI3;
* Rendimentos mensais de (no mínimo) R$ 30 (considerando JCP do BBDC3 e rendimentos do KISU11) - atualmente recebo aproximadamente R$ 25;
* R$ 2 mil em proventos recebidos (no mínimo);
* Patrimônio acima de R$ 40 mil;
Com o salário mínimo em R$ 1.518,00, o aporte mensal ficará em R$ 303,60. Em doze meses são R$ 3.643,20. Sei que é ousado projetar proventos futuros, mas se alcançar cifra de R$ 2 mil em dividendos recebidos em 2025, o reinvestimento proporcionará um incremento de mais de 50% os aportes e o total a ser investido chegará próximo a R$ 6 mil.
No tocante ao racional da compra do mês, optei pelas ações da Emae frente a cotação descontada, a possiblidade de geração de valor frente a nova gestão que adquiriu o controle da empresa e a condição financeira privilegiada, sem dívidas, R$ 400 milhões em caixa e com viés de aumentar ainda mais.
Recentemente a Aneel estabeleceu uma indenização de R$ 281 milhões referente investimentos realizados em bens reversíveis em algumas de suas usinas. Estimativas sugerem que essa cifra atualizada chegaria próxima a R$ 500 milhões.
Descontando honorários advocatícios e demais emolumentos, alcançaríamos uma posição líquida de caixa de R$ 800 milhões (atualmente a empresa está avaliada em bolsa em R$ 1,5 bi).
A nova gestão divulgou o plano de investimentos de R$ 2,6 bilhões até 2029 com foco em:
* Expansão da Capacidade Instalada: Cerca de R$ 1,45 bilhão será direcionado para aumentar a capacidade de geração de energia, incluindo participação em leilões estratégicos e exploração de novas oportunidades no setor elétrico.
* Usinas Fotovoltaicas Flutuantes: Aproximadamente R$ 800 milhões serão investidos na ampliação de usinas solares flutuantes, com a meta de alcançar uma capacidade instalada de 75 megawatts (MW) até 2026, podendo chegar a 130 MW futuramente.
* Modernização do Parque Gerador: Em 2025, estão previstos R$ 140 milhões para modernizar as instalações existentes, visando maior confiabilidade e eficiência operacional.
Não sei o quanto esse plano evoluiria com a gestão estatal mas acredito que com a gestão privada o resultado tende a ser alcançando e até superado. A história sugere que isso acontece nas privatizações e espero que com a Emae não seja diferente.
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Começamos pelo desempenho: -7,53%. Com os desarranjos da situação fiscal os investidores estão muito desconfortáveis com a renda variável. O retorno da renda fixa está cada vez mais atrativo e, como consequência, os investimentos de risco estão menos desejados.
Em relação ao patrimônio, apesar da expressiva queda, fechei o penúltimo mês do ano acima dos R$ 30 mil (mais precisamente em R$ 30.351,09).
No tocante aos proventos recebidos, creditaram os juros sobre capital do Bradesco e da Schulz, os dividendos da Irani e os rendimentos mensais do fundo imobiliário Kilima (montante que importou em R$ 128,16 ou 45,38% do valor investido mensalmente).
Sobre o racional da compra do mês, optei pelas cotas do fundo imobiliário frente a queda da cotação e também devido ao KISU11 ser a menor participação da carteira. Com essa compra, o ganho recorrente mensal aumentou para R$ 25.
Pode parecer uma cifra desprezível, contudo se considerar os doze meses do ano o montante chega a aproximadamente R$ 300, praticamente um "13º aporte" somente com os rendimentos mensais do fundo imobiliário e dos juros sobre capital do Bradesco.
Sobre o valor a ser investido em 2025, sem computar o reinvestimento de dividendos, pretendo aportar R$ 3.643,20 (303,60 x 12). Incluindo o reinvestimento dos proventos, a estimativa é que o total das compras supere o patamar de, no mínimo, R$ 5 mil.
Quero reforçar o convite para me acompanharem nessa entediante jornada de investimentos para verificarem onde esse recurso será alocado.
Para esse mês era isso que gostaria de compartilhar com vocês!
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