17ª Compra - ALLL3

Investimento do mês: América Latina Logística ON.

Adquiri 15 unidades a R$ 8,09 o exemplar.

Proventos recebidos em novembro:
Eternit ON                       R$ 5,33
Telefônica Brasil PN         R$ 9,96
Siderúrgica Nacional ON   R$ 8,32
                                     R$ 23,61

Composição da carteira:

Desempenho:

Gráfico Pizza:

Como é satisfatório colher os frutos dos nossos investimentos. Mesmo sendo esta mixaria que mal defende os emolumentos, percebe-se que com disciplina e perseverança é possível colocar o dinheiro para trabalhar para você e formar algum patrimônio.

Muitas vezes, pensando comigo mesmo, reflito sobre esta oportunidade que o capitalismo nos proporciona. Escolhendo as empresas certas, mantendo os aportes e reinvestindo os dividendos, as chances de uma aposentadoria com mais dignidade aumentam bastante. Mas, não compreendo como as pessoas não se dão conta disto.

Temos oportunidade de ser sócios de instituições que se envolvem com todo o esforço de produzir, pagar os colaboradores, o 13º, as férias, as propinas para os congressistas atenderem seus interesses, enfim... O acionista só colhe a sua parte do lucro e espera que o resultado do próximo exercício seja, no mínimo, maior que o do exercício anterior. E, pra quem não estiver satisfeito, é só vender suas ações e escolher a próxima empresa.

Às vezes tenho vontade de armar uma "revolução" pra conscientizar as pessoas sobre isto. Mas aí lembro que primeiro tenho de esperar os 30 anos (só mais 29 agora) deste projeto pra verificar se o desempenho justifica o investimento.

Então, foco no objetivo.

16ª Compra - ETER3

Investimento do mês: Eternit ON

13 exemplares de ETER3 a R$ 9,79 o exemplar.

Proventos recebidos em outubro:
Cemig PN                       R$ 5,08

Composição da carteira:

 Gráfico Pizza:

Desempenho:

Aproveitando o questionamento do Aposentado Jovem no mês passado vou explanar um pouco mais sobre a minha estratégia. 

A proposta de investimento em ações de 20% de um salário mínimo por mês é, no mínimo, fadada ao insucesso. 

R$ 5 de ordem de compra; 

R$ 10 de custódia;

R$ 0,30 de emolumentos (aproximadamente).

R$ 15,30 x 12 = R$ 183,60

20% do salário mínimo = R$ 135,60 x 12 = R$ 1.627,20

183,60 / 1.627,20 = 11,28%

Desconsiderando a inflação do período (sim, eu sei que deveria considerar), o percentual dos custos e emolumentos importa em "apenas" 11,28%. 

Portanto, porque não esperar acumular um valor mais expressivo para depois começar a investir? Porque não buscar um fundo de investimentos? Porque não investir este valor em bala e vender com 100% de lucro no semáforo, seu burro? 

Sei que este caminho não é o mais indicado pra este tipo de investimento. Mas, por mais medíocre que seja o desempenho no decorrer dos anos quero provar que com disciplina e perseverança é possível formar patrimônio investindo cifras que muitos consideram desprezíveis.  

Então, de certa forma, este blog possui este "cunho científico". Quero dizer que num futuro nem tão distante poderei fazer alguns comparativos como, por exemplo, quanto o total gasto em cigarros por um fumante no período de existência do blog renderia se seguisse a minha estratégia.

Acredito que se fizer as escolhas corretas no portfólio as chances de sucesso aumentam. Mas, só o tempo dirá. Acompanhem e descubram!

15ª Compra - ETER3

15ª Compra - Eternit ON

Investimento do mês de outubro:

15 unidades de ETER3 a R$ 8,94 o exemplar

Proventos recebidos em setembro:
Ambev PN                     R$ 1,30


Composição da Carteira:

Gráfico Pizza:

Desempenho:

14ª Compra - ALLL3

14ª Compra - América Latina Logística ON

Adquiri 16 unidades de ALLL3 a R$ 8,94 o exemplar.

Proventos Recebidos em Agosto:
Brasil Foods ON                   2,10
Siderúrgica Nacional ON        4,91
Ultrapar ON                          3,30
                                     R$ 10,31

Composição da carteira:

Gráfico Pizza:

Desempenho:

13ª Compra - VIVT4

13ª Compra - Telefônica Brasil PN

Proventos recebidos em julho:
Siderurgica Nacional ON     1,56
Cemig PN                          3,51
                                   R$  5,07

Composição da Carteira:

Gráfico pizza:

Desempenho:

12ª Compra - BRFS3

Compra do mês: BRF SA ON

Proventos recebidos em junho
América Latina Logística ON          1,31
Cemig PN (Juros sobre Capital)      0,98
Cemig PN (Dividendos)                   8,57
Cemig PN (Frações Bonificação)   12,55
                                             R$  23,41

Composição da Carteira:

Gráfico Pizza:

Desempenho:

11ª Compra - UGPA3

Compra efetuada de maio: Ultrapar On.

Proventos recebidos em maio:

CSNA3 R$ 4,81

Composição da carteira:

Gráfico Pizza:

E o desempenho:

Se a volatilidade não estiver muito violenta, até o final de 2013 terei, aproximadamente, R$ 2.300,00. Tenho certeza que a rentabilidade não será positiva mas comparando com um título de capitalização (sim, é um exemplo apelativo) penso que ainda estaria no lucro pois dependendo da modalidade da capitalização, se for resgatar antes do prazo a instituição chupa um percentual expressivo do valor investido. 

Aí alguém vai sugerir investir na poupança até alcançar 5, 10  mil reais para depois começar a brincadeira. 

Replico parafraseando mr. Cal Ripken: 

"Wisdom can't be simply tranferred; It also has to be experinced and ernead. Sorry, folks: there are no shortcuts on this one."

10ª Compra - AMBV4

Antes de mais nada, desculpem a vergonha por não ter feito post de abril no mês de abril.

Atrasado mais aí vai!

Compra do mês de abril: Ambev PN.

Neste mês recebi proventos da BRFS3 (R$ 0,15) e da CSNA3 (R$ 1,79). Mixaria mas, aos poucos, vai defendendo os emolumentos. Mesmo que ninguém perguntou vou informar o quantos já recebi de proventos no decorrer destes meses:

Dez/2012: R$ 2,06
Jan/2013: R$ 11,91
Fev/2013: R$ 3,54
Mar/2013: R$ 8,92
Abr/2013: R$ 1,94
TOTAL   R$ 28,38

Pago R$ 10 de taxa de custódia, R$ 5 de corretagem e mais algumas unidades monetárias de ISS, emolumentos... Também tem o advento da inflação... O total dos proventos recebidos nestes cinco meses importou em R$ 28,38. Dividindo isto por 5 resultaria em R$ 5,676 ao mês. Ainda vão alguns (muitos) meses até que a situação comece a empatar.

Abaixo a carteira de ações atualizada com a bonificação da Cemig PN em 30/04/2013.

E abaixo, gráfico com o desempenho da carteira onde a linha linha azul representa o valor investido e a linha vermelha o valor atualizado até  02/05/2013:

9ª Compra: CSNA3

Buenas!

Compra efetuada do mês: Siderúrgica Nacional ON.

A partir deste post, efetuarei o cálculo de custo de uma maneira diferente. Diferente não, farei o cálculo da maneira correta! O dimarcinho do http://di-finance.blogspot.com.br/ me alertou sobre o erro que estava cometendo. Eu estava somando a taxa de custódia no custo de cada compra mensal quando o correto é diluir o valor entre todas as ações que tenho na custódia. Portanto, recalculei todas as compras e atualizei na planilha abaixo. Valeu a dica, dimarcinho!

Carteira atualizada conforme fechamento de ontem (26/03/2013):

Gráfico pizza:

Deixei para fazer a atualização nos últimos dias úteis do mês, pois pretendo ingressar no Ranking do patrimônio financeiro dos blogueiros de finanças brasileiros do blog Vida de Pobretão (http://vidaruimdepobre.blogspot.com.br/). Como o Pobretão faz a atualização do ranking no final do mês, vou adaptar as postagens de atualização de patrimônio pros últimos dias úteis do mês.

Se a minha inscrição for aceita, serei encaixado na na série D (0 a 40 mil reais). Mas sigo alimentando as expectativas de que seja desenvolvido uma série E ou uma categoria tipo investidor varzeano para investidores do meu perfil: orçamento humilde e estratégia ousada.

Não fazia idéia que existiam tantas pessoas engajadas em projetos como este que desenvolvo. Quando iniciei o blog pensei "Putz, vou revolucionar! Ninguém tinha pensado nisto! Serei um sucesso absoluto!" Mas, para minha exclamação, descobri que existem dezenas de pessoas trabalhando nesta estratégia de divulgar os investimentos pelo blog.

O legal disto é que sempre dá conferir o desempenho dos demais blogueiros, apreciar/agourar as estratégias, avaliar o que posso adaptar no meu blog e tal... Mas, presumo eu que, a principal vantagem seja do reforço do "compromisso" de fazer uma postagem por mês apresentando a nota de corretagem provando ao leitores que a compra foi efetuada.

Sigo focado na estratégia. O resultado será satisfatório? Penso que sim. Acredito que lá por 2037, 2038 terei alguma repercussão de maior expressão. Fico imaginando a capa da Exame daqui uns 25 anos:

"Investidor amador que aplicou mensalmente 20% de um salário mínimo durante 25 anos em renda variável alcança o primeiro milhão*."

ou

"Para aprender com os erros dos outros: O Investidor Miserável"

Quem viver, verá!

Então era isso e o poder é de vocês!

*Suponhamos que seja efetivamente um milhão, descontado a inflação e tal.

8ª Compra - ALLL3

Olá!

Compra efetuada do mês: América Latina Logística ON.

Custos e emolumentos:

R$ 140,48 (16 exemplares de América Latina Logística ON)
R$   10,00 (taxa de custódia)
R$     5,00 (ordem de compra)
R$     0,26 (ISS)
R$     0,03 (taxa de liquidação)

R$ 155,77 / 16 ações = R$ 9,74 de custo efetivo por ação

R$ 135,60 (20% Salário Mínimo) + R$ 23,97 = R$ 159,57
R$ 159,57 - 155,77 = R$ 3,80

Proventos para fevereiro:
R$ 0,51  BRFS3 15/02/2013
R$ 3,03  VIVT4 18/02/2013
R$ 3,54

R$ 3,80 + R$ 3,54 = R$ 7,34 (para investir em março).

Abaixo, carteira atualizada conforme fechamento de 04/02/2013:

E o portfólio em gráfico pizza:

Por que, América Latina Logística?

Penso que nossos gargalos logísticos estão longe de serem resolvidos e ALLL3 foi a escolha pra representar o setor. Apesar de os múltiplos da empresa sugerirem que a cotação estaria cára, o fator determinante na escolha do ativo ocorreu quando tomei conhecimento que suíço-brasileiro Jorge Paulo Lemann é investidor da companhia. E como o foco é longo prazo, quero ser sócio dele também!

Interessante como o mercado de capitais possibilita estas oportunidades. Quando teria a chance de ser sócio de um empreendedor com este perfil (ele bem majoritário, eu bem minoritário)? 

Além da América Latina Logística, ele é controlador da Ambev. Além da Ambev, seu fundo fechou o capital do Burger King em 2010 e em 2012 a rede americana já teria dobrado de valor. E ele também possui participações em ferrovias nos EUA e outros empreendimentos de sucesso (ou não). 

De sucesso ou não, prefiro acreditar no desempenho de empresas geridas por líderes deste perfil do que ter o governo de sócio. Sim, tenho Cemig PN na carteira. Também é estatal. Mas enquanto o PSDB estiver no comando em Minas Gerais mantenho esta "excessão". Antes de entrar em discussão do desempenho da Petrobrás e Eletrobrás concluo o raciocínio justificando que, partidarismos à parte, o histórico e o link abaixo mostram que as gestões do PT são prejudiciais às estatais.

http://www.infomoney.com.br/mercados/acoes-e-indices/noticia/2669657/qual-melhor-para-acionista-das-estatais-psdb

Sem mais, ótimo carnaval, não usem drogas e um abrássssssssss!

7ª Compra - CMIG4

Buenas!

Compra efetuada do mês: Cemig PN.

Custos e emolumentos:

R$ 138,90 (6 exemplares de Cemig PN)
R$  10,00 (taxa de custódia)
R$    5,00 (ordem de compra)
R$    0,26 (ISS)
R$    0,03 (taxa de liquidação)

R$ 154,19 / 6 ações = R$ 25,70 de custo efetivo por ação

R$ 135,60 (20% Salário Mínimo) + R$ 30,65 = R$ 166,25
R$ 166,25 - R$ 154,19 = R$ 12,06

Lembrando que janeiro temos proventos provisionados:

R$ 2,47 - CSNA3 que entrou hoje
R$ 8,44 - CMIG4 (15/01/2013)
R$ 1,00 - AMBV4 (21/01/2013)
R$ 11,91 + R$ 12,06 = R$ 23,97 (para investir em fevereiro)

Abaixo, carteira atualizada conforme fechamento de sexta (03/01/2013):

E o portfólio em gráfio pizza:

Reforcei o investimento em Cemig PN, pois na minha humilde opinião o preço está muito atrativo. Enquanto a cotação continuar a estes patamares vou continuar acumulando. Pra este ano a empresa vai pagar em proventos R$ 3,568. Seguindo a fórmula de Bazin (total de proventos pagos no exercício multiplicado por 16,67), o valor "justo" pro ativo seria de R$ 59,48.

Portanto, vou aproveitar o pânico e seguir investindo em mais escravos.

Masss... Reforço que isto não é recomendação de investimento pra ninguém. Sempre invista por sua conta e risco. Um conselho para ter sucesso na vida: Nunca escutem conselhos!

Finalizando, gostaria de deixar os meus votos de que 2013 seja um ano ímpar na vida de vocês!

Abrássssssssssss!