Sou um sujeito simples de predicados peculiares que investe mensalmente 20% de um salário mínimo em ações. Comecei em 2012 e vou (a princípio) até 2042.
Histórico de proventos recebidos (mensal) e aporte:
Histórico de proventos recebidos e a receber (anual):
Bom dia, boa tarde, boa noite, estimados amigos! Findamos mais um doze avos do ano e cá estamos para mais uma atualização deste humilde projeto de investimentos.
Aproveitando que o ano encerrou, vou apurar os número do mês de dezembro e de 2024. O desempenho de dezembro da carteira ficou em +1,23% enquanto que o IBOV caiu 4,28%. Contudo, no ano a carteira performou em -19,20% enquanto que o IBOV caiu 10,36%.
O patrimônio ficou em R$ 31.009,10 (em dezembro de 2023 fechou em R$ 34.987,19).
Em relação aos proventos recebidos em dezembro, além dos tradicionais juros sobre o capital do Bradesco, rendimentos do fundo imobiliário, recebi R$ 134,45 da CEBR5. O montante recebido no mês importou em R$ 158,91 (ou 56,27% do aporte mensal). O valor recebido será integralmente reinvestido com o aporte do próximo mês.
Sobre os proventos recebidos, em 2024 recebi R$ 1.781,56 e em 2023 recebi R$ 1.850,84. R$ 69,28 a menos ou 3,73% em percentual.
Ainda sobre proventos recebidos, elaborei uma tabela apresentando a retrospectiva do histórico de proventos recebidos, aportes e retorno de cada ano.
Em 2024 alcancei o maior retorno de proventos comparando o patrimônio da posição no último dia de dezembro. Entendo que isso advém de duas situações: a evolução dos juros compostos, são anos reinvestindo religiosamente todos os proventos recebidos e a queda das cotações no final do ano, que mesmo investindo R$ 3.388,80 de aporte e R$ 1.781,56 de proventos, o patrimônio caiu de R$ 34.987,19 (no final de 2023) para R$ 31.009,10.
E depois de tanto tempo investindo, reclamar das oscilações das cotações (principalmente nas quedas) é gastar energia sem necessidade. A bolsa está muito barata (nada impede que fique ainda mais barata) e o que só o que está ao meu alcance é efetuar as compras para aproveitar as oportunidades. Em algum momento o retorno vai vir.
Sobre as estimativas para 2025, espero chegar em dezembro com:
* 1.000 SHUL4;
* 1.000 RANI3;
* Rendimentos mensais de (no mínimo) R$ 30 (considerando JCP do BBDC3 e rendimentos do KISU11) - atualmente recebo aproximadamente R$ 25;
* R$ 2 mil em proventos recebidos (no mínimo);
* Patrimônio acima de R$ 40 mil;
Com o salário mínimo em R$ 1.518,00, o aporte mensal ficará em R$ 303,60. Em doze meses são R$ 3.643,20. Sei que é ousado projetar proventos futuros, mas se alcançar cifra de R$ 2 mil em dividendos recebidos em 2025, o reinvestimento proporcionará um incremento de mais de 50% os aportes e o total a ser investido chegará próximo a R$ 6 mil.
No tocante ao racional da compra do mês, optei pelas ações da Emae frente a cotação descontada, a possiblidade de geração de valor frente a nova gestão que adquiriu o controle da empresa e a condição financeira privilegiada, sem dívidas, R$ 400 milhões em caixa e com viés de aumentar ainda mais.
Recentemente a Aneel estabeleceu uma indenização de R$ 281 milhões referente investimentos realizados em bens reversíveis em algumas de suas usinas. Estimativas sugerem que essa cifra atualizada chegaria próxima a R$ 500 milhões.
Descontando honorários advocatícios e demais emolumentos, alcançaríamos uma posição líquida de caixa de R$ 800 milhões (atualmente a empresa está avaliada em bolsa em R$ 1,5 bi).
A nova gestão divulgou o plano de investimentos de R$ 2,6 bilhões até 2029 com foco em:
* Expansão da Capacidade Instalada: Cerca de R$ 1,45 bilhão será direcionado para aumentar a capacidade de geração de energia, incluindo participação em leilões estratégicos e exploração de novas oportunidades no setor elétrico.
* Usinas Fotovoltaicas Flutuantes: Aproximadamente R$ 800 milhões serão investidos na ampliação de usinas solares flutuantes, com a meta de alcançar uma capacidade instalada de 75 megawatts (MW) até 2026, podendo chegar a 130 MW futuramente.
* Modernização do Parque Gerador: Em 2025, estão previstos R$ 140 milhões para modernizar as instalações existentes, visando maior confiabilidade e eficiência operacional.
Não sei o quanto esse plano evoluiria com a gestão estatal mas acredito que com a gestão privada o resultado tende a ser alcançando e até superado. A história sugere que isso acontece nas privatizações e espero que com a Emae não seja diferente.
Para esse mês era isso que gostaria de compartilhar com vocês.
Reforço o convite para me acompanharem no Instagram e YouTube:
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Abraços efusivos, bons investimentos e até o próximo mês!
Histórico de proventos recebidos e aporte (mensal):
Histórico de proventos recebidos e a receber (anual):
Bom dia, boa tarde, boa noite, estimados amigos! Findamos mais um doze avos do ano e cá estamos para mais uma atualização deste humilde projeto de investimentos.
Começamos pelo desempenho: -7,53%. Com os desarranjos da situação fiscal os investidores estão muito desconfortáveis com a renda variável. O retorno da renda fixa está cada vez mais atrativo e, como consequência, os investimentos de risco estão menos desejados.
Em relação ao patrimônio, apesar da expressiva queda, fechei o penúltimo mês do ano acima dos R$ 30 mil (mais precisamente em R$ 30.351,09).
No tocante aos proventos recebidos, creditaram os juros sobre capital do Bradesco e da Schulz, os dividendos da Irani e os rendimentos mensais do fundo imobiliário Kilima (montante que importou em R$ 128,16 ou 45,38% do valor investido mensalmente).
Sobre o racional da compra do mês, optei pelas cotas do fundo imobiliário frente a queda da cotação e também devido ao KISU11 ser a menor participação da carteira. Com essa compra, o ganho recorrente mensal aumentou para R$ 25.
Pode parecer uma cifra desprezível, contudo se considerar os doze meses do ano o montante chega a aproximadamente R$ 300, praticamente um "13º aporte" somente com os rendimentos mensais do fundo imobiliário e dos juros sobre capital do Bradesco.
Sobre o valor a ser investido em 2025, sem computar o reinvestimento de dividendos, pretendo aportar R$ 3.643,20 (303,60 x 12). Incluindo o reinvestimento dos proventos, a estimativa é que o total das compras supere o patamar de, no mínimo, R$ 5 mil.
Quero reforçar o convite para me acompanharem nessa entediante jornada de investimentos para verificarem onde esse recurso será alocado.
Para esse mês era isso que gostaria de compartilhar com vocês!
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Abraços efusivos, bons investimentos e até o próximo mês!
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