sexta-feira, 29 de agosto de 2014

26ª Compra - VIVT4

Investimento do mês: Telefônica Brasil PN

Adquiri 3 unidades a R$ 45,37 o exemplar.

Dividendos recebidos no mês de agosto:
Brasil Foods ON          R$ 2,11
Ultrapar ON                 R$ 4,97
Eternit ON                  R$ 8,55
Ambev ON                  R$ 4,06
                                R$ 19,69

Composição da carteira:

 Desempenho:

 
 Pizza:


Proventos recebidos:


E, só para constar que o montante de dividendos recebidos neste ano é superior ao total do que foi recebido em 2013 (em julho foi ultrapassado). O valor pode parecer desprezível, mas o que interessa é que ele vem se desenvolvendo mês a mês. E a tendência é cada ano o valor recebido em dividendos seja superior ao ano anterior.


Por isso aprecio essa dinâmica do mercado financeiro: basta ser sócio e colher os dividendos. Claro, a empresa precisa ter lucro pra distribuir dividendos. Mas através do histórico e dos fundamentos da empresa é possível minimizar as chances de escolher as empresas que dão prejuízo.

E como isto é agradável! A cada resultado positivo no balanço divulgado a empresa se compromete em distribuir essa parcela do que ganha comigo.

E o que eu preciso fazer pra isso? Simples, é só permanecer comprado nos papéis. Ir acumulando, reinvestindo os dividendos.

Partindo do cenário que estas empresas da minha carteira manterão os lucros constantes e crescentes, eu vou receber a minha parcela dos lucros mensalmente, trimestralmente, semestralmente... E, penso que só dois eventos pra eu não receber mais os proventos: ou a empresa fecharia o seu capital (OPA) ou a dinâmica do capitalismo mudaria completamente.

Mas enquanto isso não acontece, sigo com os aportes mensais e este valor recebido vai crescendo até o dia que eu não necessite mais investir e consiga colher apenas os dividendos para incrementar a renda.

Sabemos que é prudente separar um percentual do nosso ganho durante a fase ativa da vida pra usufruir na aposentadoria. E também é prudente não depender só da Previdência Social.

A cada ano, o déficit da Previdência Social só aumenta. O gráfico acima (colhido do blog da Miriam Leitão) mostra o rombo até 2009. Mas em 2013 o valor superou os 50 bilhões.

Este problema da previdência não é exclusividade do Brasil. Vários países enfrentam essa situação. Ocorre que hoje não existem contribuintes suficientes pra manter aqueles que estão aposentados. E isto tende a piorar.

De acordo com o Ricardo Amorim, pra cada pessoa acima de 65 anos em 1985 haviam 10 pessoas trabalhando. Hoje são apenas 2. E, seguindo os índices de natalidade e aumento da expectativa de vida, em 2040 será apenas 1 pessoa.

Esta não é uma recomendação para que ninguém pare de recolher à Previdência Social pois ela nos possibilita o benefício em caso de invalidez, desemprego e também mantém os nossos aposentados.

Mas é importante estar preparado pra adiar sua aposentadoria e planejar algo além da Previdência Social pois as maneiras do governo diminuir este déficit é utilizar o fator previdenciário, aumentar o tempo de contribuição entre outras sacanagens que a gente testemunha com quem já se aposentou.

16 comentários:

  1. IM,

    Perfeita o seu pensamento de escolher empresas com bons fundamentos, com lucros consistentes e constantes. Essa deveria ser a única forma de pensamento, porém a grande massa é facilmente influenciável pela mídia e "notícias".

    Tenho 3 dúvidas com relação ao seu processo, não sei se já foram respondidas recentemente, mas vamo lá.

    1 - Você tem algum investimento paralelo a esse experimento ou essa é sua única forma de investimento?
    2 - Você está reaplicando os dividendos?
    3 - Você considera os custos de corretagem nos aportes?

    Abraço e sucesso!

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  2. Prezado PR,

    vamos lá:

    1 - Eu tenho investimentos paralelos sim. Nas postagens anteriores reforço que esta estratégia tem esse cunho científico pra verificar se o resultado depois de 30 anos é satisfatório ou não. Por isso não indico ninguém seguir a minha proposta.

    2 - Reaplico religiosamente os dividendos. Este mês comprei ETER3. E o valor investido foi superior aos R$ 144,80 (20% de um salário mínimo) por causa dos proventos recebidos e reinvestidos.

    3 - Estão inclusos os custos de emolumentos, corretagem e custódia. Basta observar nas postagens anteriores que os preços médios vem subindo.

    Valeu a visita, sucesso e um abraço!

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    1. IM,

      Beleza, é que realmente eu não vi todos os posts, mas a partir de agora, sem faltas!
      O seu experimento é o mais interessante que eu já vi em todos os meus anos olhando blogs, histórias de finanças e etc. Tem muitas simulações com valores X, Y, considerando inflação Z, mas na prática mesmo esse é o primeiro que vejo, e acho muito interessante, continue com o experimento que até mesmo você pode acabar se surpreendendo com o passar dos anos.

      Abraço e acompanhando as atualizações aqui!

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    2. Prezado PR,

      seu questionamento me alertou para uma situação. Nem todos os leitores tem conhecimento da minha estratégia detalhadamente.

      Vou dar uma atualizada no perfil do blog para que estas questões que vc levantou sejam sanadas em plenitude.

      Grato pela contribuição, sucesso no seu objetivo e um abraço!

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  3. vc está corretissimo em relação a previdencia... e seu fluxo de caixa ta melhorando exponencialmente... e qto ao q vc falou no meu blog... de forma nenhuma vou abandonar o blog amigo.. vc me entendeu errado.. vou continuar apenas estou fazendo alocação de ativos... ainda sou sardinha... mas la no futuro essa diversificação fará muito efeito espero q positivo

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    1. Desculpe o equívoco, AJ.

      Fui fazer uma leitura dinâmica do seu post e peguei a informação pela metade.

      Penso que você colherá bons frutos pois esta alocação está sendo feita em um momento bem oportuno onde temos uma boa valorização das ações nos últimos meses.

      Abraço e valeu a visita!

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  4. Realmente cara, você é inspiração e uma das histórias mais intrigantes da blogosfera. Acredito eu que todos torçamos pelo seu sucesso.

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    1. Prezado PPF,

      grato pelas palavras e pelas boas vibrações!

      Mesmo não sabendo o resultado desta estratégia, me sinto realizado por despertar nas pessoas este sentimento pela disciplina financeira.

      Obrigado pela visita e sucesso na sua estratégia também.

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  5. IM, por que você não investe em empresas do setor financeiro? Mesmo que não goste dos três grandes bancos, ainda assim há empresas como Cielo, Cetip, BB Seguridade que seriam no mínimo interessantes de avaliar, não acha?

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    1. Rafael,

      há tempos penso em montar uma posição em alguma empresa do sistema financeiro. Estava esperando algum pânico no mercado pra conseguir alguma barganha mas pelo jeito vai demorar mais do que eu pensava.

      É aquela máxima deste mercado irracional: nada impede que o que está caro fique mais caro ainda.

      Mas concordo contigo, os três grandes bancos, Cielo, Cetip, BB Seguridade são interessantes de avaliar e será uma destas que irei me posicionar.

      Valeu a visita e um abraço.

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  6. IM,

    Porque VIVT4, sem Tag along, e não VIVT3? Comprar empresa sem Tag along é suicídio. E no setor de telecomunicações ainda...

    Sobre a Previdência, é aquilo, ela é praticamente um esquema Ponzi. Coitados dos que ficarem na dependência dela!

    Abraços!

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    1. IL,

      não vai demorar muito pra eu cambiar estas PN por ON. Realmente, pra quem foca em longo prazo não compensa investir em PN.

      E quanto à Previdência Social, pobre de quem depender só dela. Se hoje tá ruim, o futuro é ainda mais tenebroso.

      Abraços!

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  7. Boa tarde.
    Muito bom o seu blog. Parabéns pela iniciativa e disciplina.
    Qual é a planilha que você usa para lançar as compras dos ativos? Composição da carteira?
    Grato pela contribuição e muito sucesso.

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  8. Bom dia, Jairo.

    Criei uma planilha no excel que atualizo a cada compra efetuada. Acrescento no preço médio a taxa de custódia e os custos com ordem de compra e emolumentos eu somo no valor pago pelas ações adquiridas no mês.

    Agradecido pela visita e sucesso pra você também.

    Abraço.

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  9. Interessante ver o andamento de sua carteira de investimentos. Muito bacana ver a bolinha de neve se formando e aumentando os valores do dividendos.
    Pretendo começar a minha carteira de investimento logo, mas infelizmente estou com algumas dividas que muito me atrapalham.
    Mas inspirador seu blog. abraços e bons investimentos.

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  10. Grato pelas palavras, meu amigo Lambari Perdido.

    Espero que consiga sanar suas dívidas e que comece logo seus investimentos.

    Sigo na torcida pelo seu sucesso.

    Abraço e obrigado pela visita.

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